Заблокированные на счету деньги.

Столкнулся с идиотской ситуацией.В соответствии с Законом о предотвращении легализации средств,добытых преступным путём,Крайбанк на 5 месяцев заблокировал расчётный счёт, где находились около 100 000 латов.Никакие документы банком не рассматривались.По банковскому сообщению была возбуждена проверка финиками.За эти 5 месяцев были проведены три аудита СГД- за последние три года и отдельно за два последних месяца.По результатам аудитов- ни одного замечания со стороны СГД.По фактическим результатам- претензии поставщиков и по авансам покупателей, 18 латов компенсации от Крайбанка,порушенный бизнес и испорченная деловая репутация.Счёт разблокировали,но после перечисления поросили не быть далее клиентами Крайбанка.Я из фирмы ушёл-нет возможности для работы- при открытии в Край банке другого предприятия мне этот эпизод поставили в вину- ложки нашлись,но ощущения остались.Честно говоря ,психую- тырят мои деньги и ещё носом крутят ,снобы.Тема- у кого-то получалось поставить банк на место,каким образом.Может ,вместе что -то придумаем ?

у нас много банков ,а край не самый лучший,на нем свет клином сошелся?

мне этот эпизод поставили в вину-как владельцу счета?

Подайте в суд с хорошим адвокатом. Может даже и компенсацию какую получите. Это юрист только может посоветовать.

А зачем же Вы снова наступаете на те же грабли? Зачем снова полезли в Крайбанк? Я уже от нескольких человек слышала подобноые истории и все в том же Крайбанке. Все ушли оттуда со скандалом.

он же сам юрист

Только что хотела написать то же самое 😆

А я не знала. 🙂

Дык и мы не знали, а увидели у него в профиле, что он позиционирует себя как юрист. Потому и удивляемся 😉

И 100 000 не велики деньги, на мой взгляд.

Можно конечно биться касками с Крайбанком, но нужны большие деньги и стальные нервы.

Получалось поставить на место. Через суд.

Получалось поставить на место. Через суд.

Удивляюсь "постоянству" - быть клиентом не самого лучшего из банков. Так же не слышала, что бы кто-нибудь судился. А пострадавшие есть,сплошь и рядом. Особенно если перечисляются большие суммы (десятки тысч латов) с СИА на частн. счет под соусом- возврат заемных средств.А так же , если деньги снимаются наличными не владельцами СИА. Кому-то разблокировалм счет только через год и без извинений. А что, с банка взятки гладки-они перестраховываются.Им дороже не настучать. Всегда же можно перед открытием счета поговорить с менеджером ( не с операционисткой), рассказать о деятельности пр/ятия и перечисляемых/получаемых суммах, понинтересоваться, в каких случаях усматривается криминал и возникает сомнение у банка и прочее.

Выбирите просто другой банк - более сильный на рынке и не перестраховывающийся на каждом шагу.

Вопрос в том ,что в соотвествии с указанным в сообщении Законом Кредитно-финансовое учереждение не несёт ни материальной ни моральной ответсвенности за причинение ущерба клиенту.А в Законе сфера подозрительных и необычных сделок трактуется так широко,что спокойным может себя чувствовать только пенсионер.При этом в любом банке есть как минимум три независимые ветки безопасности -*стучалки*,на основании сообщения которых Банк обязан действовать в соответствии с Законом.Я успешно работаю с государством, но не вижу возможности контакта с полуграмотными банковскими девочками и мальчиками,особенно из Крайбанка.По-моему,это заговор с целью уничтожения в Латвии независимых производителей и создания общества пассивного потребления, что и нужно ЕС.Так как я юрист, а банки законодательно освобождены от отвественности перед клиентом за свои действия,СГД мотивирует сроки проведения проверок необходимостью ЛЮБЫХ сведений, в том числе из-за рубежа....

Кстати ,только что пришло в голову.В Латвии организован институт ОМБУДС для рассмотрения досудебных споров между банком и лицом,недовольным этим банком.Кажется,контора простаивает.Кину шар, о результатах сообщу.Всем спасибо.

Lucky-girl.Нет таких банков.У всех банков основные доходы начинаются с третьей цифры после запятой.В данном случае переспективнее недавно находящийся на территории банк,активно привлекющий клиентов- желательно западный.Но для удовлетворения нервы я Крайбанку попорчу,в том числе с помощью прессы.:-@

🙂

Tatjana5. ? 😟

я Крайбанку попорчу,в том числе с помощью прессы.:-)

А у меня референту всё равно пока нечем заниматься,с Крайбанком отношений нет ,и даже отрицательный результат-- полезный опыт.У меня есть ещё распечатка из Крайбанка,где отражены только суммы депозита при открытии счёта ,комиссионные за обслуживание,и выплата при закрытии счёта офшорной компании.А за те 8 месяцев-ого-го.И оригиналы платёжных поручений находятся у клиентов.Надо бы аудит банку устроить.