возврат авердрафта

добрый день, подскажите пожалуйста как правильно поступить. У фирмы авердрафт счет с минусом -4000 ,банк хочет по 100 лат удерживать (возвращать)каждый месяц: проводки Д 2620 К 2620-100 или сделать Д2620 К5160 4000 и затем со счета 5160 списывать по 100 ,СПАСИБО

банк хочет по 100 лат удерживать (возвращать)каждый месяц

---------------------------------------

Это уже не овердрафт получается, а обычный кредит с графиком.

Какое-то соглашение, наверно, есть.

графика нет

обычный договор о продлении кредитлинии

Я тоняла не поняла откуда куда банк удерживать будет по 100 лат?

Сейчас банк минус 4000, придет 1000, будет минус 3000.

Куды 100 лат пристегнуть надо?

Я тоняла не поняла

----------------

Вот ни разу не русская:-)

Я ТОГДА не поняла

У нас та же фигня. Я вот тоже никак не могу понять, как там банк их удерживает. По выписке ничего не проходит. В банке ничего вразумительного ответить не могут.

Может быть они снижают размер кредитной линиии каждый месяц на 100.

Я тоже так подумала, но руководство говорит, что забирают реальные деньги.

в банке сказала в выписке ничего не будут видно будет уменьшаться размер кредит линии:-D

Я тоже так подумала, но руководство говорит, что забирают реальные деньги.

-------------------------------

Откуда интересно?:-)

А мне-то как интересно...

Vgkvgk

сообщений: 114 16.07.2009 15:47

в банке сказала в выписке ничего не будут видно будет уменьшаться размер кредит линии

-----------------------------

Тогда какие у Вас могут быть проводки? Никаких.

А вот эту "Д 2620 К 2620-100" точно делать не надо

🙂

спасибо

Я так понимаю, что принцип может быть такой (мой варианта для кредитной линии SEBa, когда ежедневно происходит зачисление-списание денег в пределах кредитной линии на счет) : определенную сумму, согласно договора, в определенный день снимут со счета, в результате и размер кредитной линии уменьшится.

Можно и сразу отдать банку ту сумму, на которую происходит уменьшение кредитной линии, если, конечно, такие деньги есть на счете.

Vgkvgk, а у Вас в каком банке кредитная линия?

Иренчик. Ты думаешь у СЕБа какая-то особенная линия?

А проводок все равно нет:-)

чую появились ХЗ-линии

Проводки, как таковой, не будет. Но так как у меня проводки есть ежедневно: Д банк К кредитная линия утром и Д кредитная линия К банк вечером, то в результате списания со счета какой-то суммы по этим проводкам будет видно уменьшение размера кредитной линии.

Но так как у меня проводки есть ежедневно: Д банк К кредитная линия утром и Д кредитная линия К банк вечером,

------------------------------

Банк каждый день деньги выдает/забирает?

Именно так!